罗马尼亚MiCA监管适用欧盟《加密资产市场条例》（EU）2023/1114，但欧盟规则生效与罗马尼亚本地CASP申请渠道开放是两个不同问题。企业应先核实主管机关指定、实际受理程序及拟提供服务，不能将公司设立或反洗钱通知视为获牌。
截至本页2026年11月核查，所查ESMA主管机关名单仍将罗马尼亚标为TBA；本页不把本地申请渠道视为已确认开放，也不承诺3至4个月获批。OUG 10/2025主要修改反洗钱法规，不能作为“罗马尼亚已建立完整MiCA授权流程”的依据。
| 罗马尼亚CASP项目：关键信息 | |
|---|---|
| 监管依据 | MiCA欧盟条例、适用AML法规及当地有效实施规则 |
| 本地受理 | 启动申请前须核实正式主管机关及可用申请程序 |
| 资本档位 | 50,000、125,000或150,000欧元，另按固定费用比较取高 |
| 审批周期 | 以受理条件、完整性及实质审查为准，不承诺固定获批日期 |
| 监管收费 | 以生效收费规则为准，不能将草案0.5%费率直接作为现行收费 |
| 跨境经营 | 取得有效CASP资格并完成适用跨境程序，限于获准服务 |
| ADR与ICI | 草案技术审批安排须与正式生效义务区分 |
官方核验入口：ESMA主管机关名单。名单与本地程序可能更新，项目提交前须再次确认。
CASP许可证通常指依据欧盟《加密资产市场条例》（MiCA）取得的加密资产服务提供商授权。服务包括交易平台、兑换、订单执行、配售、订单接收传递、咨询、投资组合管理、托管和转移；“自营交易”不能不加区分地作为独立许可类别。
CASP授权与历史反洗钱登记或ONPCSB通知不同。旧记录不产生欧盟通行证；持有有效授权后，须在获准范围内按第65条完成跨境通知。符合第60条的特定金融实体另有通知路径。
选择罗马尼亚应比较本地团队、客户市场、技术资源、持续运营成本及申请渠道可用性。MiCA资本标准在欧盟统一适用，不存在罗马尼亚钱包托管仅需25,000欧元的优惠档位。审批速度与总成本应根据具体项目判断，不能无依据宣称其快于或低于其他成员国。
MiCA是直接适用的欧盟条例，不是美国州法律，也不是国际货币基金组织规则。罗马尼亚OUG 10/2025修改第129/2019号反洗钱法律，衔接加密资产服务及资金转移信息要求；该文件不等于完整的MiCA主管机关指定和本地授权程序。
罗马尼亚财政部2025年公布的MiCA实施草案涉及主管机构、技术审查及收费等安排。草案条款必须核对最终公布、生效及配套程序，不能仅凭草案向客户承诺ASF正在受理或某项费用已经强制征收。
| 机构 | 项目中应核查的职责 |
|---|---|
| ASF：罗马尼亚金融监管局 | 金融市场监管机构；MiCA正式授权职责和受理安排须以有效指定为准，不能由AML职责直接推定 |
| BNR：罗马尼亚国家银行 | 银行及相关金融机构监管；涉及银行、电子货币或MiCA特定金融实体时应核对具体分工 |
| ONPCSB：国家预防和打击洗钱办公室 | 反洗钱及金融情报相关职责，包括适用的可疑交易报告 |
| ANAF：国家税务管理局 | 税务管理及适用DAC8/CARF信息申报 |
| ADR：罗马尼亚数字化管理局 | 草案技术审查安排所涉机构，须确认最终法律及实施程序 |
| ICI：国家信息学研究与发展研究所 | 草案Crypto ATM技术安排涉及的机构，不应直接将其写成所有CASP现行通用前置审批 |
并非每个项目都必须与上述全部机构办理同一流程。来源：OUG 10/2025及财政部MiCA实施草案（非生效依据）。
申请准备应覆盖公司结构和资本、治理、AML、客户保护、技术及当地受理要求。材料不完整可能导致补件或不予审查，不能将筹备完成视为必然获批。
罗马尼亚有限责任公司（SRL）和股份公司（SA）可作为架构评估选项。SRL与SA的选择应结合股权、融资及治理需要，不是选择公司形式后自动获得CASP资格。以某成员国作为母国时，应在实际开展至少部分服务的该国设注册办事处，实际管理地在欧盟，且至少一名董事为欧盟居民。需要真实管理、运营和合规人员，空壳公司不足以满足要求。
| 服务类别 | MiCA附件IV档位 |
|---|---|
| 订单执行、配售、转移、订单接收传递、咨询及投资组合管理 | 第1类：50,000欧元 |
| 托管、加密资产与资金兑换、币币兑换；可包含第1类服务 | 第2类：125,000欧元 |
| 交易平台运营；可包含第1、2类服务 | 第3类：150,000欧元 |
第67条要求持续审慎保障取附件IV档位与上一年度固定间接费用四分之一的较高者，新企业使用首12个月预测。合规自有资金、符合条件的保险或类似保证及其组合，应按具体条件核定。快速增长的项目应提前测算费用上升对保障金额的影响。
原有0.5%、次月15日缴纳及逾期自动吊销的表述，不应作为已经核实的现行义务。正式预算须核对生效法令、收费表、计费基础、适用主体和支付日期，不能推定所有跨境CASP都承担相同费用，也不能把草案中的后果写成自动生效处罚。
财政部草案涉及ADR技术意见及Crypto ATM相关ICI安排。开展项目时应核实最终生效文本、适用业务、受理窗口、文件及费用，不将草案内容直接列作已开放的强制审批，也不承诺2至4周完成。
技术准备本身仍然重要：应整理基础设施、访问权限、密钥控制、网络安全、事件响应、数据保护、外包及连续性资料，并落实适用DORA要求。涉及实体ATM时，应另行梳理硬件、现金、客户识别和现场运营风险。
资本和技术只是申请的一部分，管理能力、组织实质和可执行的合规制度也须形成证据。
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比较罗马尼亚与马耳他时，应使用相同业务范围和资本口径，并把申请渠道是否可用放在周期与成本之前。以下保留原有比较维度，按可核验依据说明。
| 因素 | 罗马尼亚 | 马耳他 |
|---|---|---|
| 许可时间表 | 须先确认本地受理安排，不能承诺3至4个月 | 按MFSA程序、申请完整性及实际审查评估，不以固定月份保证获批 |
| 资本档位 | 适用MiCA附件IV的5万、12.5万或15万欧元 | 适用相同MiCA分类及固定费用比较要求 |
| 监管费用 | 核查有效收费规则，不把草案0.5%直接当作现行收费 | 按适用MFSA收费表及具体业务核算 |
| 技术审批 | ADR与ICI草案安排须确认最终法律状态 | 按MFSA技术与DORA要求准备，不能概括为无需技术审查 |
| 欧盟跨境服务 | 须先取得有效资格并完成适用跨境程序 | 有效授权范围内按MiCA第65条办理 |
| 成本效益 | 按团队、系统、办公及可用申请路径测算 | 按同样口径比较，不预设哪一国总成本更低 |
MiCA授权可支持获批服务在欧盟范围内开展，但ESMA登记展示与第65条跨境通知不是同一事项。CASP应向母国主管机关提交目标国家、服务、开始日期及其他活动信息，再按该条规定的通知和时间机制启动跨境业务。
历史反洗钱登记不能提供同等通行权。罗马尼亚本地申请渠道未获确认时，可评估在具备真实经营基础和明确受理程序的其他成员国申请，再依法服务罗马尼亚市场；不能只设空壳公司借用牌照。ChesaGroup的MiCA许可支持可涵盖授权后的跨境通知准备。
获得授权只是监管周期的开始。持牌CASP持续承担监管、AML/CFT和适用税务申报义务，应在上线前建立负责人员、操作程序及留痕证据。
OUG 10/2025将CASP纳入相关AML金融机构定义并修订第129/2019号法律。应结合业务类型及主管机构分工落实要求。
ChesaGroup的反洗钱与合规服务可支持政策设计、旅行规则实施及STR工作流程准备。法规来源：欧盟资金与加密资产转移信息条例。
OUG 71/2025修订税务程序，落实DAC8等信息申报安排。企业须先判断是否属于应报告加密资产服务提供商、报告联系及客户范围，再按规则收集税务居民身份和相关交易信息。2026年的数据准备与2027年首轮报告应纳入项目日程，具体格式和期限须核对ANAF有效要求。
应从系统设计阶段统一客户标识、税务居民自我证明、交易分类及更正记录，避免上线后追溯补数。税务申报身份并不等于CASP授权。来源：ANAF公布的OUG 71/2025。
第143条的最长过渡期限为2026年7月1日，或在此前获准或被拒时提前终止，并受成员国安排及原有合法经营条件约束。截至2026年11月，不能再靠旧通知、旧登记或未决申请继续依赖这一过渡期。
原有“2025年11月30日或法令生效后30日通知ASF”的表述不得作为现行获准经营依据。既有企业应核对法律资格、客户资产、合同及服务范围，处理停止未获准业务、客户迁移或取得有效资格的安排。地方程序尚未明确，不会自动豁免欧盟授权要求。
来源：MiCA第143条。
预算应区分资本保障与真正发生的费用，不以未经证实的低资本、短周期或草案费率推导总成本优势。
| 成本项目 | 规划口径 |
|---|---|
| 审慎保障 | 按MiCA类别与固定费用比较，不是向监管机构支付的服务费 |
| 技术与测试 | 系统、信息安全、连续性及外包审查；任何ADR/ICI收费须先核实适用依据 |
| 申请和监管收费 | 以有效受理程序及收费表确认，不预设草案费率已经生效 |
| 法律与合规设置 | 业务分类、治理、AML/KYC、客户合同；涉及代币发行时另评估白皮书义务 |
| 持续运营 | 人员、办公、技术供应商、持续监测及培训 |
| 会计、审计和报告 | 按公司及业务适用要求安排，并纳入DAC8数据与申报工作 |
本页MiCA初步评估服务保留3,300欧元起的价格，具体范围以协议为准；它不是监管申请费、全部资本成本或获牌承诺。ChesaGroup可支持公司架构、治理文件、技术准备及申请路径评估，正式提交须以明确可用的主管机关程序为前提。欢迎联系我们讨论业务模式及成本预测。
罗马尼亚MiCA监管项目应从业务事实出发。建议明确产品功能、客户所在国家、是否控制私钥、是否使用自有资本与客户兑换、是否撮合订单，以及是否提供个性化建议或组合管理。服务名称不能替代对实际功能的判断。
| 资料模块 | 准备内容 | 实际用途 |
|---|---|---|
| 主体与股权 | 章程、股权穿透、实际受益人、资金来源 | 判断控制关系及透明度 |
| 服务与商业计划 | 产品流程、目标客户、收费、收入及成本预测 | 映射CASP范围和预算 |
| 人员与治理 | 董事及关键人员履历、职责、投入和汇报线 | 验证实际管理及合规能力 |
| 客户及资产 | 客户合同、费用披露、资产流向、投诉和利益冲突安排 | 落实客户保护和服务边界 |
| 技术与AML | ICT架构、外包、恢复测试、KYC、交易监控及旅行规则 | 证明制度能够在系统中执行 |
MiCA第63条规定收件后5个工作日内确认、25个工作日内检查完整性，完整申请进入40个工作日评估；符合条件的补件可暂停评估，暂停不超过20个工作日。这不包括前期设立、招聘、系统建设，也不能在本地受理渠道未确认时据此承诺获牌日期。
官方依据：CASP申请审查程序。详细欧盟框架可参阅MiCA CASP授权指南。
官方查询入口：ESMA MiCA登记册。银行开户、支付通道和商业合作仍由有关机构独立审核。
如已有团队和技术平台，可先开展业务分类、材料差距和成本评估；如首要目标是尽快进入欧盟，应结合真实经营基础比较具备明确受理渠道的成员国。可继续查看欧洲加密资产监管路径；兼有发行代币业务时，另查看代币发行合规。
本页核查时间：2026年11月。ESMA主管机关名单所查版本标注2026年2月17日，罗马尼亚栏为TBA；该记录有更新滞后可能，实际提交前必须核对最新正式指定和受理公告。草案内容仅用于说明待核实事项，不作为现行义务或获批承诺。
保留主体筹建、技术准备、提交与审查四个阶段。正式申请以本地受理渠道确认可用为前提；以下时间标签不构成获牌承诺。
评估罗马尼亚SRL、SA或其他可行的欧盟架构，确认真实经营地点、至少一名欧盟居民董事及人员配置。准备公司、股权、商业计划、治理和AML材料；公司设立不等于CASP授权。
整理ICT架构、网络安全、连续性、事件响应及外包资料，落实适用DORA要求。ADR和ICI的技术安排应先核实最终有效规则；涉及ATM时另核查硬件与现场运营要求，不预设已开放的强制预审批。
核实正式主管机关、申请窗口及文件清单，再提交商业计划、治理、资本保障、AML与系统证据。本地渠道未确认时，可先开展准备和其他欧盟母国可行性评估，不将材料准备描述为已向ASF正式申请。
在有效受理程序下跟进完整性检查、补件及实质评估。获批后核对授权服务和登记信息，按需要完成跨境通知，并落实客户资产、投诉、技术与持续报告管理。
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