巴林王国已巩固其作为中东地区首屈一指的数字资产监管中心的地位。在巴林中央银行（CBB）的精细监管下，该国提供了一套“黄金标准”的加密资产框架，在创新与严格的金融安全之间实现了平衡。
自 2019 年以来，巴林对加密货币业务的监管发生了显著变化，使该国成为中东地区加密货币和区块链监管的先驱。
对于希望开拓蓬勃发展的中东和北非市场的加密资产服务提供商 (CASP)而言，巴林拥有诸多独特优势，例如先进的监管框架、支持金融科技和区块链初创企业的生态系统以及牌照发放支持。巴林加密牌照由加密资产 (CRA) 模块监管，这代表着一个享有盛誉的准入点，能够帮助企业接触机构投资者并融入稳定、高科技的金融生态系统。
ChesaGroup 为受 CBB 监管的加密资产服务提供专业的法律咨询和全面支持，轻松指导您完成复杂的申请流程的每一步。
| 许可证类型 | 虚拟资产服务提供商 (VASP) |
|---|---|
| 监管机构 | 巴林中央银行（CBB） |
| 大体时间 | 3至6个月 |
| 主要立法 | CBB规则手册第6卷（资本市场），CRA模块 |
| 最低资本 | 25,000 至 300,000 巴林第纳尔（约合 66,000 至 795,000 美元） |
| 许可证类别 | 4 个类别（咨询、经纪、自营交易、交易所） |
巴林在海湾合作委员会（GCC）中的战略地位，使加密货币企业能够进入区域市场，并使其监管标准与更广泛的海湾地区（如阿联酋加密货币市场）的监管标准保持一致。
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巴林中央银行（CBB）根据2006年第64号法令（《巴林中央银行法》）颁发和监管数字资产牌照。数字资产的具体规则载于《巴林中央银行规则手册》第六卷（资本市场） ，特别是其中的加密资产（CRA）模块，该模块是巴林加密资产监管框架的核心组成部分。
要在巴林获得加密货币牌照，申请人必须满足严格的审批要求，证明其符合巴林中央银行（CBB）的标准和程序。这包括在申请过程中准备一套完整的文档和政策。
巴林的监管框架涵盖加密资产服务的许可、治理、最低资本、风险管理、反洗钱/反恐融资、利益冲突、商业行为、保障客户资金和网络安全。
巴林牌照并非“一刀切”式许可。它被策略性地划分为多个许可类别，每个类别都规定了企业可以提供的受监管加密资产服务的范围。这些类别确保您只需为与您的业务相关的法规付费并遵守这些法规：
第一类（咨询/经纪）：接收和传递订单，提供投资建议；
第 2 类（托管人/代理人）：代理交易、投资组合管理和全面的加密资产托管服务；
第 3 类（自营交易）：第 2 类活动加上自营交易（自营交易/做市）；
第 4 类（加密资产交易所）：运营持牌交易所平台并提供托管服务。
巴林中央银行（CBB）会对申请人的商业模式和拟提供的服务进行评估，以确定其加密货币牌照的适当许可类别。巴林有关虚拟资产的法律法规适用于任何从事虚拟资产服务业务的个人或实体，包括交易、代理、咨询或投资组合管理服务。
卓越声誉：与离岸加密货币司法管辖区不同，巴林是顶级金融中心。巴林中央银行（CBB）的牌照受到全球银行的认可，使得法币存取款变得更加容易；
战略市场覆盖：巴林是“通往海湾的门户”。在此设立分支机构可使企业更接近沙特阿拉伯、科威特和阿联酋的高净值市场。巴林还与阿联酋、沙特阿拉伯和卡塔尔保持着牢固的双边经济联系，使其成为加密货币公司的理想起步地；
税收效率：目前，巴林实行0%的 企业所得税政策。虽然计划于2027年对大型本地企业征收10%的税，但就目前的市场环境而言，巴林仍然是全球最具竞争力的初创企业市场之一。巴林不征收所得税或资本利得税，这使其在财务上对加密货币企业极具吸引力；
进入快速增长的数字资产市场：巴林为投资者提供了进入快速增长的虚拟货币和数字资产市场的渠道，从而创造了众多投资机会；
支持创新的生态系统：巴林金融科技湾是金融科技和区块链初创企业的中心枢纽，提供实体办公空间、导师指导以及接触区域投资者的机会；
健全的法律框架：CBB 的规则清晰透明，并以国际最佳实践为基础。这为创始人提供了法律保障，确保他们的商业模式不会因突如其来的任意变更而受到冲击。
要获得营业执照，CBB要求申请者具备高度的运营诚信和本地化实力。申请者必须履行特定的业务义务，包括监管和合规要求，并且需要在获得执照后规定的时间内开始业务运营。
CBB 还强制要求遵守技术标准，作为许可流程和持续合规的一部分，以确保虚拟资产服务提供商遵循国际最佳实践以实现运营安全。
此外，CBB 还对 CASP 实施了一套全面的持续性要求，以确保合规性，包括技术和网络安全方面的强制性要求。
1. 公司实体
申请人必须在启动许可程序前在巴林设立法人实体。根据《公司注册法》2.1.1条，申请第1、2和3类许可证的申请人可以注册为巴林有限责任公司（WLL）或巴林股份公司（BSC）。只有第4类许可证（交易所）的申请人必须注册为巴林股份公司（BSC）。
2. 股本（最低实缴金额）
资金必须存入巴林银行并始终保持稳定：
第一类：25,000 巴林第纳尔；
第二类：100,000 巴林第纳尔；
第 3 类：200,000 巴林第纳尔；
第 4 类：300,000 巴林第纳尔。
3. 本地存在（实体）
巴林严格执行“思维与管理”要求。您必须具备：
在巴林设有实体办公室（而非虚拟办公室）；
监管机构可访问的本地IT基础设施或安全云节点；
受控职能：人员必须居住在巴林，包括首席执行官、合规官、反洗钱报告官 (MLRO)、首席信息安全官 (CISO)、财务主管、风险管理主管和运营主管。
4. 适任性文件
所有获准人员（董事和高级管理人员）都必须接受严格的适任性审查。这包括：
无犯罪记录（警方无犯罪记录证明）；
具备金融/科技领域相关经验的证明；
一份为期三年的详细商业计划；
完善的反洗钱/了解你的客户 (AML/KYC) 和网络安全政策。
5. 其他要求
专业责任保险：有最低保额要求（通常从 100,000 巴林第纳尔起）；
外部审计：您必须委任一名经 CBB 批准的独立审计师。
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成本和费用
获得巴林加密货币牌照所需的财务投入主要取决于中央银行规定的最低实缴资本要求。这些要求根据所提供服务的复杂性和风险状况分级。
对于寻求第一类牌照（专注于咨询和经纪服务）的实体，最低资本设定为 25,000 巴林第纳尔；
根据第二类许可证提供托管服务或作为代理人的公司必须保持 100,000 巴林第纳尔的资本基础；
根据第 3 类规定，从事自营交易和自营交易的人员需要 200,000 巴林第纳尔，而最全面的许可证，即加密资产交易所运营商的第 4 类许可证，则规定最低实缴资本为 300,000 巴林第纳尔。
这笔资金必须存入巴林当地银行账户，并在许可证有效期内保持有效，以确保公司的财务稳定性和运营诚信。
许可后合规性
持续遵守监管规定是维持巴林加密货币牌照的基石。巴林中央银行 (CBB) 要求持牌加密货币公司遵守一套健全的监管框架，该框架强调消费者保护和维护客户利益。该框架包含确保透明度、保护客户资产和管理网络安全风险的各项措施。
报告：季度和年度财务报告必须提交给 CBB；
反洗钱/反恐融资：持续的交易监控、第三方年度一般审计，以及每 6 个月对客户资产进行外部审计（遵守持有和隔离规则）；
网络安全：CASP 必须实施网络安全控制措施，例如多因素身份验证、加密、安全存储和事件响应计划，以符合相关法规。渗透测试也必须至少每年进行两次（每 6 个月一次）；
续期：虽然许可证通常是“永久的”，但必须缴纳年费，并且公司必须与 CBB 保持良好的信誉。
常见误解
“只需一周即可获得许可”。一些竞争对手声称审批速度很快。这是不实的。西班牙央行是高级监管机构；审批过程需要几个月的时间，以确保系统稳定性；
“无需本地员工”。这是一个严重的错误。巴林中央银行（CBB）要求“Mind and Management”公司必须位于巴林境内。您不能完全在国外运营一家获得CBB许可的公司；
“巴林只不过是一个离岸避税天堂”。巴林是一个境内的、监管严格的司法管辖区。它目前的0%税率是其经济政策的优势，而非监管不力的结果。
在巴林获得加密资产牌照是一个循序渐进的过程，旨在确保您的企业符合巴林王国的最高金融标准。遵循 ChesaGroup 专家制定的清晰路线图，您的公司可以高效地完成从准备到最终获得牌照的整个流程，并确保获得全面的法律保障。
公司成立及筹备
在初始阶段，我们会协助您选择正确的许可证类别并注册成立本地实体。我们会收集股东（最终受益所有人）和董事的所有原始文件。
申请提交
我们准备了全面的“表格1”申请，包括商业计划书、反洗钱手册和技术风险评估。申请费在此阶段支付给中央银行。
监管审查与访谈
CBB会对提交的材料进行审核。这是一个互动阶段，监管机构可能会要求提供“更多信息”，或者邀请管理团队进行面谈（线上或线下）。
许可证颁发
一旦在完成申请后的 60 个日历日内获得 IPA（CBB 的有条件批准通知），申请人必须满足任何剩余条件（例如，最终资本存款、聘请反洗钱合规官、最终办公室检查）。
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