ChesaGroup负责设计运营架构并管理在库拉索获得加密货币许可证的整个申请流程。作为一家获得许可的企业服务提供商，该公司指导数字资产项目满足当地监管要求，处理公司注册、合规计划建立以及与监管机构联络等事宜，以获得库拉索虚拟资产服务提供商(VASP) 许可证。
简要信息：库拉索VASP
| 许可证类型 | 虚拟资产服务提供商 (VASP) |
|---|---|
| 监管机构 | 圣马丁岛库拉索中央银行 (CBCS) |
| 大体时间 | 公司注册需要1周时间，许可证办理需要2-6周时间。 |
| 政府收费 | 是的，按照CBCS单独向申请人规定的程序。 |
| 最低资本 | 是的，按照CBCS单独向申请人规定的程序。 |
| 主要优势 | 快速的许可审批流程、低成本、离岸优势、高地位的司法管辖区 |
库拉索在国际合规和金融监管方面，因其前瞻性而享有盛誉。因此，这个荷属加勒比海岛国制定了自己的加密货币监管框架也就不足为奇了。库拉索正逐步将自身打造成为一个安全的金融中心，这增强了投资者和合作伙伴对该行业安全性的信心。
本指南介绍了库拉索岛的加密货币许可证，包含了您需要了解的关于世界上最先进的虚拟资产服务提供商 (VASP) 框架之一的所有信息：如何在库拉索岛成立一家获得许可的加密货币公司，流程和要求是什么，以及对合规性的期望是什么。
•免税环境：库拉索的虚拟资产服务提供商免征企业所得税。
•简明标准：中央银行（CBCS）发布了与 FATF 标准相一致的明确框架，以打击洗钱和恐怖主义融资，确保全球认可。
•快速完成所有设置：一家获得库拉索加密货币牌照的公司可以在 2 个月内完全成立并投入运营。这是进入加密货币市场最快捷的途径之一。
•收费结构友好：最低资本和申请费由监管机构根据具体项目确定。
公司注册是您在库拉索开展业务的第一步，因为营业执照不能授予自然人。大多数加密货币企业必须以法人实体的形式组织起来，以确保满足至少拥有两名决策者的要求，其中一名决策者必须居住在库拉索。
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库拉索的加密货币监管仍处于起步阶段。政府表示，加密货币监管工作尚处于初期阶段，并计划随着法律框架的不断完善，对相关法律进行后续修订。
2025年3月13日，《虚拟资产服务提供商监管法》（ Landsverordening toezicht virtuale activa dienstverleners，简称VASP法案）的颁布，标志着库拉索的战略转型迈上了关键一步，使其转型为机构级监管中心。库拉索法律构成了这一新监管体系的基础，为加密货币业务的发展奠定了法律框架。
库拉索通过与荷兰的联系与欧盟保持关联，但它并非欧盟成员国。这在一定程度上影响了其监管环境和法律框架的发展。
对于全球运营商而言，这项立法是与金融行动特别工作组（FATF）第15项建议接轨的主要机制，有效缓解了长期以来导致加密货币原生企业与传统银行体系脱节的“去风险化”危机。库拉索通过以严格的许可制度取代2024年的强制注册阶段，为长期资本配置和国际扩张提供了必要的法律确定性。
库拉索和圣马丁中央银行（CBCS）是唯一的监管机构，拥有监督市场诚信和稳定的专属授权。本指南旨在帮助企业高管和合规架构师顺利过渡到2025年正式监管制度，确保运营架构符合荷属加勒比地区严格的监管标准。
《VASP 法案》赋予 CBCS 通过集中、高度透明的模式管理该行业的法律授权。
权限范围（第3条）：库拉索中央银行（CBCS）拥有颁发许可证、豁免（vrijstellingen）、特许（ontheffingen）和许可（toestemmingen）的权力。这一全面的权限确保虚拟资产市场的任何部分都不会在监管真空下运作。此外，库拉索博彩管理局（CGA）将负责新加密货币许可证持有者的合规性和监管，从而在不断发展的法律框架内进一步加强监管。
规避监管（第10条）：库拉索中央银行拒绝发放许可证的一项关键理由是“规避条款”。根据第10(a)条，如果银行有理由相信申请人申请库拉索许可证的目的是为了规避其他国家的监管，则银行将拒绝发放许可证。
反洗钱/反恐融资整合：该法案在法律上与《国家识别条例》（LID）和《异常交易报告条例》（MOT）相衔接。持牌机构在打击洗钱和恐怖主义融资方面的职责与传统银行基本相同。
公共虚拟资产服务提供商登记册（第 18 条）：通过所有获得许可和豁免的实体的公共登记册来维护透明度，为全球交易对手提供“真实情况”，以核实库拉索公司的监管状态。
精确的活动定义是运营合规的基石。《2025年法案》第一条授权了五项核心活动：
法币兑加密货币兑换：虚拟资产与法定货币之间的兑换；
加密货币之间的兑换：在一种或多种虚拟资产之间进行兑换；
转移服务：代表第三方转移虚拟资产；
托管服务：对虚拟资产或工具（私钥）进行安全保管或管理，以便对其行使控制权；
发行金融服务：提供与虚拟资产的发行、购买或出售相关的服务（例如，代币销售/ICO）。
在当前全球环境下，监管的透明度是一项极具价值的竞争优势。库拉索提供了一个成熟的环境，兼顾了技术创新与传统的金融严谨性。
通过“Landsverordening”实现法律确定性：与临时措施不同，2025 年法案提供了永久性的立法基础，保护企业免受其他司法管辖区“执法监管”带来的波动性影响；
中央银行背景： CBCS 监管双重管辖区（库拉索和圣马丁）。虽然 2025 年 VASP 法案目前仅适用于库拉索，但由管理两个金融体系的中央银行参与其中，无疑会为任何持有的许可证增添显著的区域声望和专业地位；
经济高效且快速的市场准入：库拉索的加密货币牌照为加密货币企业进入全球市场提供了一个经济高效且相对快速的入口；
合法性和用户信任：持有库拉索政府颁发的许可证进行运营可以提供合法性，这对于用户信任和与银行建立合作关系至关重要；
税收优势：库拉索不征收资本利得税、股息税或遗产税，因此对推出加密货币项目的企业家来说很有吸引力；
运营成本更低：与其它司法管辖区相比，在库拉索运营加密货币业务的运营成本要低得多，包括许可证费用、办公室租金、员工工资和合规要求，这吸引了初创企业和企业家。
库拉索不同类型的加密货币许可证及其涵盖的活动
《虚拟资产服务提供商监管国家条例（2025 年生效）》规定了公司开展需要获得许可的主要加密货币活动。
虽然许可证类别相同，但根据您的具体意图，您的义务会有所不同：
运营虚拟资产交易所（在虚拟资产和法定货币之间，或在不同类型的虚拟资产之间进行兑换）；
从事提供虚拟资产或访问手段的保管（安全保管和管理）业务。
这两项活动都需要缴纳申请费和年度监管费，这些费用依法必须用于支付中央银行的实际成本，而不是统一征收的税款。
在应用层面，不同之处在于监管机构的具体运营合规要求。对于托管公司而言，最重要的要求包括将客户资产与公司自有资金隔离，以及对因黑客攻击造成的资产损失承担责任。
该条例还描述了其他类型的活动，包括与虚拟资产的发行和销售相关的转让服务和金融服务。
对于有意提供创新服务（例如发行自有代币）的公司，法律为发行方提供了一套具体的框架。该项具体规定要求发行方发布一份经中央银行批准的“白皮书”，以确保项目诚信且专业地开展业务。此外，如果申请人能够证明其符合法律的其他目标，中央银行有权豁免或免除某些规则，从而为独特的商业模式提供灵活性。
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| 许可证类型 | 虚拟资产服务提供商 (VASP) |
|---|---|
| 时间 | 从7周起 |
| 当地办事处 | 仅限注册办事处 |
| 当地主管 | 至少需要两个人来制定日常政策，并且至少需要一人居住在库拉索。 |
| 会计和审计 | 是的，年度账目必须由外部专家进行审计，并提交给银行。 |
| 经济实质 | 要求政策制定者具有当地居住权，并保障客户资金安全。 |
| 政府收费 | 是的（按成本收费）：法律规定收费只能涵盖监督和处理的实际成本，不以盈利为目的。 |
CBCS 采用“适当性”标准，这与传统信贷机构的治理期望相符。
治理与实质： “四眼原则”是强制性的。至少两名经理必须负责日常政策的制定，其中至少一名居住在库拉索。这确保了该实体在库拉索司法管辖区内拥有实际的决策“所在地”（zetel）。虽然并非总是强制要求实际存在，但在库拉索申请加密货币牌照时，出于合规目的，通常需要设立当地办事处或任命当地董事。库拉索的牌照申请流程还要求设立当地法人实体，这包括准备全面的文件、任命当地董事以及遵守特定司法管辖区的法规；
适当性和诚信： “Geschiktheid”（适当性）和“Betrouwbaarheid”（诚信）测试不仅限于管理层；它还延伸到监事会成员（Raad van Commissarissen）和最终受益所有人（UBO）；
所需文件：在库拉索申请加密货币许可证必须包含一套完整的所需文件。申请人必须提交公司信息表，作为许可证申请流程所需文件的一部分。这份标准化文件必须由公司正式代表填写并签字，是核实公司业务详情的重要组成部分；
财务保障与资产隔离：为保护客户资产免受虚拟资产服务提供商自身债权人的追索，该法案强制要求严格隔离。持牌机构必须使用“第三方资金基金会”（Stichting Derdengelden ）或在银行开设专门的“托管账户”（bewaarrekening）来持有受托资金。
库拉索VASP许可证的费用和收费
一旦申请准备就绪，VASP 申请人必须向中央银行 (CBCS) 支付费用，该费用依法必须保持成本中性，仅涵盖监管机构的实际支出。
提供任何虚拟资产服务（包括托管或兑换）的申请费由国家法令规定，并在收到申请后立即收取。
为了维持牌照，虚拟资产服务提供商必须缴纳年度监管费，该费用的计算方式为至多等于银行行使监管权所产生的成本。
这些费用基于VASP申请人产生的直接和间接成本，并可能根据消费者价格指数每年进行调整。这意味着没有适用于所有申请人的固定费用，CBCS决定根据每个申请人的规模和能力调整其收费结构。
库拉索加密货币公司的税务问题
库拉索不对虚拟资产服务提供商的活动征收企业所得税。
此外，不征收预扣税。股息仅在股东收款的居住国征税。
获得库拉索加密货币许可证后的合规性和维护要求
库拉索强制采用基于风险的方法 (RBA)。2024 年 8 月发布的《规定与指南》（适用于证券中介机构和资产管理公司）体现了《国家异常交易报告条例》(MOT) 和《国家服务身份识别条例》(LID) 所要求的合规支柱，这些规定也适用于虚拟资产服务提供商 (VASP)：
客户尽职调查（CDD）：在提供服务之前，需要对自然人和法人进行核实，包括强制识别最终受益所有人（UBO）；
强化尽职调查（EDD）：对高风险客户（包括政治公众人物 (PEP)）以及涉及 FATF 列出的高风险司法管辖区或存在战略性反洗钱/反恐融资缺陷的国家的交易是强制性的；
交易监控：需要持续审查，以确保活动符合客户的风险状况，并核实财富和资金来源；
报告义务：任何“异常交易”（或拟进行的交易）都必须根据《交易条例》立即向金融情报部门（FIU）报告。
关于库拉索VASP许可证的常见误解
不，“库拉索没有针对加密货币的具体监管规定”这种说法已经过时了。自2025年起，库拉索将加密货币公司作为虚拟资产服务提供商进行监管。网上大多数相关信息都已严重过时。
不，虚拟资产服务提供商（VASP）框架与库拉索博彩委员会之间没有任何关系。VASP 制度由库拉索和圣马丁中央银行（CBCS）管理。
库拉索加密货币许可证的法律框架由哪些文本构成？
库拉索的加密货币监管目前完全依赖于《虚拟资产服务提供商监管国家条例》（Landsverordening toezicht virtuale activa dienstverleners）。该条例详细规定了加密货币相关公司获得和维持库拉索加密货币牌照的要求和义务。
这些要求与另一套法律相关，这些法律涉及反洗钱、打击恐怖主义融资和打击金融犯罪：
提供服务时身份识别国家条例（LID/NOIS）
国家异常交易报告条例（MOT/NORUT）
国家制裁条例 (Sanctielandsverordening) 和王国制裁法 (Rijkssanctiewet)。
因此，库拉索有关加密货币的法规结合了专门的法律、虚拟资产服务提供商监管条例以及有关反洗钱、反恐融资和了解客户的法律。
在库拉索岛获得加密货币业务牌照的流程非常规范。只需三个步骤，您就可以在这个荷属加勒比海地区拥有自己的加密货币持牌公司。 公司注册、登记和申请准备等服务是成功获得库拉索 VASP 许可证所必需的。
在库拉索注册成立公司
加密货币牌照只能颁发给法人实体，不能颁发给自然人。因此，公司注册是第一步。
在库拉索进行法人实体注册；
股本必须足以满足银行单独确定的“最低自有资金”和偿付能力要求；
与常驻政策制定者签订合同：至少一名负责制定日常政策的人员必须居住在库拉索；
您的团队必须提供护照复印件和个人问卷，以进行“适任性”评估。
VASP许可证申请的准备工作
库拉索中央银行（CBCS）对加密货币牌照的要求非常全面。周密的准备是获得牌照的关键。申请过程中，必须清晰阐述商业模式，详细说明公司的业务活动和治理结构。
制定符合NOIS和NORUT条例的反洗钱和了解客户政策；
IT和网络基础设施的开发和审计；
任命一名合规官，独立监督法律规则的遵守情况；
对软件、技术和钱包管理流程的详细描述；
风险管理框架，用于识别运营风险和财务风险；
保护消费者数据和处理投诉的条款。
向中央银行申请加密货币牌照
公司准备就绪后，即可向库拉索提交加密货币牌照申请。中央银行将在收到完整申请后的60天内做出决定。该牌照是公司在库拉索境内或从库拉索开展涉及虚拟资产业务的必要条件。
证明具备足够的偿付能力和最低自有资金，以确保财务可靠性；
提供详细的商业计划，包括战略、现金流和恢复/解决方案计划；
介绍董事会和股东，包括所有权结构和最终受益所有人（UBO）；
证明政策制定者和合格持股者的适任性和适当性（专业知识和诚信）；
如果将关键活动委托给第三方，则应提供外包协议；
演示业务连续性，解释如何将客户资产与公司自有资金隔离，以防止破产。
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