简体中文 简体中文在澳大利亚，要获得加密货币牌照，需要应对复杂的监管环境，并具备战略性的法律专业知识，以确保完全符合澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 和澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 的各项规定。ChesaGroup 专注于指导数字资产企业了解澳大利亚针对交易所、托管机构和 Web3 平台实施的复杂加密货币牌照要求。
如果您想了解如何在澳大利亚获得加密货币牌照，我们的一站式合规服务可简化申请流程，降低监管风险，并加快您的产品上市速度。与 ChesaGroup 合作，助您自信获得澳大利亚加密货币牌照，我们的法律专家将为您轻松应对澳大利亚加密货币牌照合规策略中的各种复杂问题。
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澳大利亚在很多方面都很出色：它是一个以普通法为基础的五眼联盟成员-西方国家，靠近亚洲，拥有英语人口，商业和生活水平很高。
因此，澳大利亚的加密货币业务框架全面且经济实惠，并注重正确执行良好的反洗钱和报告做法，也就不足为奇了。
这使得澳大利亚加密货币注册成为加密货币企业的一个可靠选择，这些企业希望在不承担过高费用的情况下证明其可信度，而受MiCA 法规约束的欧洲国家则可能面临这种情况。
澳大利亚加密货币企业注册概况
澳大利亚的加密货币框架并非法律意义上的许可证，而是一种注册。加密货币公司注册为数字货币交易所 (DCE) 和/或汇款服务公司。虽然只有前者与加密货币相关，但两种框架通常都受到落户澳大利亚的加密货币公司的青睐。
该法律框架依据2006年《反洗钱和打击恐怖主义融资法》 ，并由国家金融情报机构澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）负责执行。加密货币相关内容于2017年被纳入该法，并经过多次修订进一步完善。
AUSTRAC 负责执行该法规，并确保注册实体遵守该法规。
澳大利亚对加密货币企业实行双重监管模式，其中澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 负责监督反洗钱和反恐怖主义融资 (AML/CTF) 合规性，而澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 负责处理消费者保护以及对澳大利亚证券和数字资产的监管。
澳大利亚的加密货币监管框架以其务实性著称。它注重良好的反洗钱实践，并且不会让注册实体为了开展业务而经历繁琐的程序。例如，它没有最低股本要求。
澳大利亚加密货币牌照：流程和期限
在澳大利亚注册加密货币企业的实际时间大约为 6 个月。在此期间，企业将满足必要的条件并完成必要的步骤，以获得澳大利亚加密货币许可证。
在流程的第一阶段，企业应在澳大利亚设立常设机构。这正式而言意味着设立实体办公室，并至少有一名公司员工在那里办公。
然后，该公司必须遵守2006年《反洗钱和反恐融资法》规定的要求，该法案由澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）负责执行。这些要求主要针对建立完善的反洗钱计划，其内容将在本页下文中详细介绍。
公司应任命一名合格的合规官，该合规官不必是澳大利亚人或居住在澳大利亚，负责监督反洗钱和反恐融资义务的遵守情况。
所有要求均已满足后，这家加密货币公司即可将申请提交给澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC），由其首席执行官进行审核。法律规定，审核期限为90天，可延长至120天，在此期间，公司需要对申请进行审查并向申请人提供答复。
注册成功且反洗钱计划获得通过后，申请人即可开始营业。注册还将极大地帮助公司开设银行账户以开展业务活动。
澳大利亚加密货币相关注册的类型和范围
就加密货币业务而言，有两种类型的注册是加密货币企业家感兴趣的：数字货币交易所(DCE) 和汇款服务提供商。
两项注册均须遵守相同的要求，因为它们都进入了 2006 年反洗钱法案设计的类似框架内。
数字货币交易
顾名思义，这种注册方式允许加密货币与法定货币进行双向兑换。这是运营加密货币交易平台等的基础。
这样的公司还可以提供数字钱包服务和资金托管服务。
汇款服务提供商
注册后，公司即可提供汇款服务：国内和国际汇款。
澳大利亚汇款服务公司可以接受汇款指令、提供资金并运营汇款网络。
注册如何协同增效
上述两项活动截然不同。同时拥有这两种注册资格的公司可以提供综合服务，从而弥合跨境转账、法定货币和加密货币之间的鸿沟。
从协同效应来看，这使得加密货币可以作为一种转账机制，与传统银行渠道相比，成本更低、速度更快。
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在澳大利亚，获得加密货币许可证的最低要求是：
公司注册地为澳大利亚；
公司在澳大利亚的实体办公地点作为其永久设立机构；
1 名全职员工在实体办公室工作；
遵守2006年修订的《反洗钱和反恐融资法》；
做好实体接受澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）风险评估的准备；
向澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）登记拟开展的活动；
持续遵守（报告）和缴纳年度行业贡献费。
澳大利亚的加密货币法律法规
在澳大利亚，加密货币公司须遵守数字货币交易所 (DCE) 框架和/或汇款服务框架，具体取决于其业务活动。数字货币交易所注册专门针对加密货币，因此此类活动必须注册；而汇款服务注册则扩展了已注册为数字货币交易所的公司的业务范围，允许其开展汇款和资金转移业务。
已注册为数字企业（DCE）或汇款服务提供商的公司可以进一步注册从事其他业务活动。但重要的是，它们不得在未事先注册的情况下从事任何受监管的活动。
这两个框架均由2006年《反洗钱和反恐怖主义融资法》定义，并由澳大利亚政府金融情报机构AUSTRAC负责执行。它们共同界定了注册数字货币兑换公司和汇款服务提供商的相关要求、义务和授权。
澳大利亚加密货币公司的税务问题
在澳大利亚注册的加密货币公司须缴纳适用于澳大利亚公司的税款。
适用企业所得税。营业额低于5000万澳元（约合3300万美元）的企业适用25%的税率，营业额高于5000万澳元的企业适用30%的税率。该税率适用于公司所有应税利润。
澳大利亚目前没有专门针对加密货币业务的税收。
澳大利亚对加密货币公司的持续要求
对于澳大利亚监管机构而言，加密货币公司一旦投入运营，最重要的是认真执行反洗钱和打击恐怖主义融资计划，并在反洗钱和打击恐怖主义融资的范围内进行适当的报告。
如果业务或组织发生任何变化，公司必须在 14 天内通知 AUSTRAC 首席执行官。
对于所有在澳大利亚注册的报告实体而言，如果一家注册的加密货币公司符合以下一项或多项条件，则可能需要缴纳年度行业贡献税：
收入达1亿澳元或以上；
与其他实体相关的大量交易报告；
与其他实体相比，该实体在一个日历年内向澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 提交的交易报告总价值较高。
AUSTRAC 没有对“大量交易”和“高交易报告总价值”作进一步规定。
在澳大利亚注册成立加密货币公司
该法案并未明确要求公司必须在澳大利亚注册才能向澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 注册开展数字货币兑换和汇款活动。然而，由于需要在澳大利亚设立实体机构并开展业务活动，因此强烈建议公司在澳大利亚注册。这也有助于与澳大利亚银行机构和其他行政部门进行谈判。
在澳大利亚注册有限责任公司的流程很简单，不需要任何加密货币业务注册本身不需要的东西。
注册一家澳大利亚公司可以让您的企业宣称自己是澳大利亚企业，并在其网站上显示澳大利亚企业名称和地址，鉴于澳大利亚的声誉，这深受客户的信任。
在澳大利亚获得AUSTRAC许可证的要求
如上所述，在澳大利亚申请注册为加密货币公司的首要条件是在该国建立实体营业场所。
由于反洗钱和反恐融资法（AML-CFT Act）对框架进行了定义，因此申请中反洗钱方案的内容尤为重要。该方案应包括：
对企业进行全面的风险评估；
为员工提供风险评估培训计划；
员工尽职调查计划；
与澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 沟通的程序说明；
报告程序说明；
保持 AUSTRAC 系统中注册和登记数据更新的程序；
持续进行客户尽职调查和交易监控的程序；
记录的保存方式；
KYC（“了解你的客户”）数据的收集和验证程序。
ChesaGroup的法律团队可以为您提供一套完整的、即插即用的反洗钱方案，并根据贵公司的具体情况量身定制。这是我们为在澳大利亚注册加密货币公司提供的标准服务之一。
必须任命一名反洗钱合规官，以妥善执行该计划的内容。
所有关键人员还需提供无犯罪记录证明。
如果该公司隶属于某个大型集团，或已在其他司法管辖区获得许可，则应向澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 说明。这适用于数字货币兑换和汇款服务。
澳大利亚加密货币许可流程
在澳大利亚注册成为加密货币公司的流程很简单，但需要细致的准备和严格遵守相关要求。
首先，申请者必须在澳大利亚拥有实体办公场所。这意味着只有在实际开展业务的司法管辖区内设有实体办公室的公司才能注册。更具体地说，这意味着希望在澳大利亚获得加密货币牌照的公司需要租用办公场所并雇用当地员工（ChesaGroup的法律团队建议聘请董事和合规官）。注意：公司不必是澳大利亚公司，但必须能够在澳大利亚境内运营，因此建议选择澳大利亚公司。
该公司还必须注册成为报告实体，这一过程与注册成为加密货币企业是分开的。
在其他文件要求得到满足后，特别是与反洗钱、报告和风险评估相关的文件，即可向澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）提交申请。AUSTRAC首席执行官将在90天内对申请作出决定，如有必要，期限可延长至120天。
只要 AUSTRAC 验证了注册并将公司添加到官方注册簿中，并且已采纳反洗钱和反恐融资计划，该公司即可自由运营。
在澳大利亚，注册成为加密货币公司的流程对于数字货币交易所、汇款服务提供商以及同时注册从事这两种业务的公司来说都是类似的。
公司架构及常驻董事设立
一家公司成立（理想情况下在澳大利亚），并在该国租用实体办公场所。公司任命了关键人员。其中一名居住在澳大利亚的员工必须在该办公室办公，使其成为公司的实际营业场所。
反洗钱/反恐融资项目建设及差旅规则合规性
必须满足2006年《反洗钱和反恐融资法》以及澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）规定的要求。这包括妥善制定合规计划、对关键人员进行适当性评估以及注册成为报告实体。
AUSTRAC登记
一旦所有要求都已满足，申请即可转交澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）由其首席执行官进行审核。AUSTRAC 将在 90 天内给出初步答复，但如有必要，审核流程可能会延长。
保障澳大利亚的银行运营
通过注册成为数字货币兑换和/或汇款服务提供商，实体可以与银行机构洽谈开户事宜。
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