随着欧盟《加密资产市场条例》(MiCA) 的全面生效，斯洛伐克的加密货币许可框架发生了根本性变化。此前管理虚拟货币业务的国家虚拟资产服务提供商 (VASP) 注册制度已被斯洛伐克国家银行 (NBS) 直接颁发的结构化三级 CASP 授权所取代。对于创始人而言，实际优势在于：斯洛伐克 CASP 许可证可在欧盟 27 个成员国之间通行，一级许可证的最低资本门槛为 5 万欧元，并且能够接触到一位在申请前阶段就展现出积极与申请人沟通意愿的监管机构。
本指南详细介绍了加密货币企业家、金融科技创始人或合规官需要了解的关于根据《斯洛伐克公司法》(MiCA) 在斯洛伐克获得 CASP 许可证的所有信息：包括三种许可证类别、资本要求、公司实质规则、所需文件、国家银行 (NBS) 的申请流程，以及斯洛伐克与其他欧盟司法管辖区的比较。ChesaGroup 为客户提供从司法管辖区选择和公司设立到提交 NBS 申请以及获得许可证后的合规性等各个阶段的咨询服务。
对于目前已在斯洛伐克虚拟资产服务提供商 (VASP) 注册下运营的公司，过渡到全面获得社区资产服务提供商 (CASP) 授权的最后期限为 2025 年 12 月 30 日。斯洛伐克国家统计局 (NBS) 预计不会批准延期。任何未在该日期前提交 CASP 申请或获得授权的公司，将失去根据过渡条款在斯洛伐克运营的权利。
只要准备充分，整个流程并不难。NBS 对完整申请的审核通常需要三到五个月。本指南将详细介绍完整申请的具体内容。
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根据欧盟2023/1114号条例（MiCA） ，加密资产服务提供商 (CASP) 许可证是提供欧盟范围内十项已定义加密资产服务所必需的授权。MiCA 是欧盟首个针对加密资产市场的全面监管框架，适用于所有27个成员国。在斯洛伐克获得的 CASP 许可证通过通行证机制在整个欧盟范围内有效，这意味着斯洛伐克国家银行 (NBS) 颁发的单一许可证即可涵盖在德国、法国、荷兰以及其他所有成员国的运营，无需单独的国家授权。
在斯洛伐克，斯洛伐克国家银行（Narodna banka Slovenska）是负责接收CASP申请、进行适当性评估并授予授权的主管机构。斯洛伐克国家银行已通过国家实施措施落实了MiCA，这些措施是对欧盟层面法规的补充，并为斯洛伐克市场制定了具体的程序规则。
《斯洛伐克消费者保护法》（MiCA）既适用于总部位于斯洛伐克的公司，也适用于积极在欧盟成员国招揽客户的非欧盟公司。希望服务欧盟零售客户且无需承担通行证风险的非欧盟实体通常会通过在欧盟注册成立的公司进行架构设计，而斯洛伐克则提供了一个成本具有竞争力且程序便捷的切入点。
此前斯洛伐克加密货币业务所适用的虚拟资产服务提供商 (VASP) 注册，是根据《斯洛伐克反洗钱法》进行的国家级反洗钱注册。该注册不赋予任何通行权，不要求最低资本，也无需金融监管机构对商业模式或内部治理进行详细评估。从监管角度来看，它更像是一份合规通知，而非金融服务授权。
根据《马来西亚公司法》(MiCA) 颁发的 CASP 授权是一项全面的审慎监管和业务行为授权。它要求最低自有资金、对董事和高级管理人员进行适当性评估、提交详细的业务计划、建立反洗钱/反恐融资框架、符合 DORA 要求的信息通信技术风险管理，以及持续的监管报告。这并非渐进式的转变，而是从通知制度向持牌金融服务框架的根本性转变。
主要区别总结如下：
有关 MiCA 的更广泛结构和时间表的介绍，请参阅 ChesaGroup 的MiCA 监管概述。
任何在斯洛伐克境内或从斯洛伐克境内提供以下一项或多项加密资产服务的实体，均需获得斯洛伐克国家统计局 (NBS) 的 CASP 授权：
对于国际创始人而言，地域性触发条件至关重要。在欧盟以外注册成立，并积极向欧盟客户推广或提供此类服务的企业均在适用范围内。被动提供（即客户主动建立关系，而非服务提供商主动招揽）则需另行分析，但依赖此区别需要精心构建法律架构。ChesaGroup 为客户提供咨询服务，帮助他们将用户获取和服务交付模式与 MiCA 制定的特定活动许可触发条件相匹配。
斯洛伐克通过三个许可证类别实施MiCA的分级CASP授权框架。许可证类别决定了允许开展的活动和最低资本要求。公司必须申请涵盖其拟提供的所有服务的类别。第三类许可证具有累积性：它涵盖第一类和第二类的所有活动，以及其自身指定的其他服务。
| 驾照类别 | 允许的活动 | 最低自有资金（永久性） |
| 一年级 | 代表客户保管和管理加密资产；接收和传递加密资产指令；提供加密资产咨询服务；代表客户提供加密资产转账服务。 | 50,000 欧元 |
| 二年级 | 所有一级业务活动，外加：代表客户执行加密资产订单；加密资产配置；加密资产投资组合管理。 | 125,000 欧元 |
| 三年级 | 所有第二类活动，外加：加密资产兑换法定货币；加密资产兑换其他加密资产；运营加密资产交易平台 | 15万欧元 |
大多数中心化交易所运营商需要获得3级授权，因为法币与加密货币的兑换以及交易平台的运营均属于3级范畴。专注于托管服务的机构和非托管咨询服务机构可能符合1级或2级授权的条件。正确的分类取决于对业务模式活动图谱与MiCA服务定义进行详细分析。ChesaGroup在每次斯洛伐克CASP许可申请中，都会首先进行这项分析。
国家银行（NBS）在执行斯洛伐克特有的程序要求时，会遵循斯洛伐克内部事务管理署（MiCA）的授权要求。以下要求主要针对申请人最常遇到的延误或拒签问题。
斯洛伐克CASP公司适用两层独立的资本结构。申请人经常将这两层资本结构混淆，这会在文件准备阶段造成问题。
自有资金不得用于运营成本。这些资金是审慎监管资本，用于保护客户并吸收损失。申请人必须通过财务预测和资本充足率证明文件，证明其拥有充足的注册资本和自有资金。
CASP申请文件中必须包含三个合规性支柱：
向NBS提交完整的CASP申请需要以下文件：
拟通过跨境通行证机制在其他欧盟成员国提供服务的公司，其申请必须按照欧盟《公司法》跨境框架提交额外的通知文件。在欧盟《公司法》全面框架下，各类服务（特别是托管和交易平台运营）需要根据欧盟《公司法》申请指南提交补充的特定服务文件。
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斯洛伐克的税收制度对 CASP 运营商来说很简单，与其他许多欧盟许可管辖区相比也很有利。
斯洛伐克拥有广泛的双重征税协定网络，涵盖所有主要欧盟成员国和重要的非欧盟贸易伙伴。这使得CASP运营商能够利用相关协定处理跨境股息分配、特许权使用费以及跨司法管辖区集团结构内的公司间支付。
斯洛伐克是欧盟成员国中根据《欧盟内部通信法案》(MiCA)提供结构化CASP授权的几个国家之一。对于特定运营商而言，合适的司法管辖区取决于其商业模式、目标市场、现有企业布局以及运营成本等因素。下表提供了四个常用欧盟许可司法管辖区的对比概览。
| 管辖权 | 最低资本 | 大致时间表 | 主要特点 |
| 斯洛伐克 | 50,000 欧元（一级） | 3至5个月 | 结构化的三级移民体系；欧盟护照；提供NBS预申请咨询服务 |
| 立陶宛 | 125,000 欧元（标准） | 4至6个月 | 欧盟最快的支付处理商之一；已建立金融科技集群；受立陶宛银行监管 |
| 捷克共和国 | 50,000 欧元（一级） | 4至6个月 | 中央银行监管；强大的银行基础设施；历来务实的监管机构 |
| 波兰 | 50,000 欧元（一级） | 3至6个月 | KNF监管；庞大的国内加密货币市场；完善的企业基础设施 |
如需详细分析立陶宛、捷克和波兰作为 CASP 许可管辖区的情况，请参阅 ChesaGroup 的专门管辖区指南：《立陶宛加密货币许可》、《捷克加密货币许可》和《波兰加密货币许可》。如需了解 MiCA 实施前斯洛伐克更广泛的加密货币许可情况，请参阅《斯洛伐克加密货币许可》。
斯洛伐克在此项比较中的主要优势在于：具有竞争力的1类资本门槛、三至五个月的NBS审批流程（对于准备充分的申请人而言，这一流程在实践中是可以实现的），以及可享受的申请前监管咨询服务，从而降低提交风险。对于主要服务于中欧和东欧市场的运营商而言，斯洛伐克的地理位置也使其能够便捷地接近关键目标用户群体。
ChesaGroup是一家获得许可的企业服务提供商，也是一家专注于加密货币和金融科技项目监管架构的全球精品法律和商业服务公司。该公司已指导众多加密资产服务提供商完成虚拟资产服务提供商 (VASP) 注册、MiCA 过渡分析以及在包括斯洛伐克在内的多个欧盟司法管辖区申请 CASP。其客户包括多家全球交易量最大的中心化交易所和机构级支付基础设施提供商。
该公司针对斯洛伐克 CASP 许可采取的方法涵盖了整个生命周期：
从提交完整申请到获得 CASP 授权，NBS 的标准流程需要三到五个月。提交前的准备阶段通常需要六到十二周，具体时间取决于企业在实质性内容方面的准备情况和文件成熟度。
成立斯洛伐克有限责任公司，包括注册地址、公司章程和已存入的股本。公司必须先完成注册成立，才能提交 CASP 申请。
确定并任命所需人员：至少一名符合适任性标准的欧盟公民董事，以及一名合格的反洗钱/合规官。根据NBS规范准备他们的简历和适任性声明。
国家统计局接受申请前咨询，申请人可借此机会介绍其商业模式、澄清监管分类问题，并获得关于文件要求的非正式指导。此步骤并非强制性，但可显著降低因事先可识别的原因而被拒签的风险。
准备全套文档：反洗钱/了解你的客户 (AML/KYC) 手册、DORA 信息通信技术风险框架、商业计划、保障政策（如适用）、治理框架以及上述清单中的所有支持文件。ChesaGroup 的合规团队将根据 NBS 和 MiCA 规范准备这些文档。
请向斯洛伐克国家银行提交完整的申请。斯洛伐克国家银行必须在法定期限内要求申请人提供补充信息或推进申请。申请材料不完整将导致银行要求申请人提供补充文件，从而延长审批时间。
国家统计局将对申请进行全面审查，包括董事资格审查、资本充足率审查、商业模式分析和合规框架评估。在此阶段可能会提出疑问，因此必须及时、完整地答复，以确保三至五个月的审查周期。
获得授权后，NBS会根据MiCA将该实体注册为CASP（欧盟认证服务提供商）。欧盟通行证随即生效，允许该公司通知其他成员国主管机构，并开始在欧盟范围内提供服务，无需单独提交国家授权申请。
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