通过灵活的兼职专业服务，提供全球身份验证、业务尽职调查和反洗钱合规服务。
ChesaGroup 的 KYC 和 KYB 筛选服务为全球企业提供严谨、可扩展且经济高效的身份和业务验证，无需企业承担构建和维护完整内部合规部门的额外成本。通过我们灵活的合规模式，您可以获得资深合规专家、成熟的筛选框架以及针对您所在行业和风险状况量身定制的监管情报。
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我们的 KYC 筛选流程
客户身份识别计划 (CIP)：收集并验证政府签发的身份证明、地址证明和生物识别数据。 持续监控：持续筛查更新后的制裁名单、观察名单和负面媒体报道，以发现新出现的风险。
在任何交易进行之前，客户尽职调查 (CDD) 会将客户划分到不同的风险等级。ChesaGroup 的筛选团队会综合考虑四个因素：客户的地理位置、职业、交易模式以及所有权或关系结构的复杂程度。位于低风险司法管辖区且交易记录简单的零售客户会被归入标准等级。而拥有跨多个国家/地区多层所有权的企业客户则不会被归入标准等级。
风险分级决定影响后续所有流程。标准风险客户只需经过较为简化的审核流程。任何被标记为高风险的客户，在完成入职前都会接受更深入的审查。这正是客户尽职调查（CDD）名称的由来：尽职调查的力度与实际风险成正比，而不是对所有申请人一概而论地套用同一份清单。
职业因素也至关重要。在现金密集型行业或已知存在欺诈风险的行业工作的客户，与受监管机构的领薪员工相比，会受到不同的审查。交易模式分析随后会确认客户行为是否符合其个人特征的预测，或者是否存在需要进一步调查的情况。
当客户尽职调查 (CDD) 将客户标记为高风险时，适用强化尽职调查 (EDD)。这并非同一份清单的更深入版本，而是为标准流程无法提供充分保障的情况而设立的独立流程，例如：政治公众人物 (PEP)、与受制裁或高风险司法管辖区有关联的客户，以及交易行为或所有权结构存在特定风险的个人。
调查不仅限于身份验证。分析人员会追踪资金来源和财富来源，必要时通过多层分析来追踪受益所有权，并审查负面媒体报道，以查找任何金融犯罪、腐败或监管行动的记录。对于政治公众人物（PEP），这还包括核查其家庭成员和已知的密切联系人，因为风险往往存在于与被调查个人有一定距离的层面。
通常情况下，EDD（增强尽职调查）案例的审批需要高层管理人员签字，而非常规的分析师审核。一旦客户关系建立，相关审查周期也会更加频繁，因为高风险客户最有可能发生影响深远的行为转变。EDD 的存在正是为了应对那些一旦出错代价最高的客户。
通过我们的服务套餐，开启您在合规服务创业的简单途径。
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KYC 筛选，即“了解你的客户”筛选，是指在建立业务关系之前验证个人身份的过程。它是反洗钱(AML) 和反恐融资 (CTF) 法规的基石，这些法规由金融行动特别工作组 (FATF)、欧盟反洗钱指令以及各大洲的国家监管机构等机构执行。KYC 筛选的核心在于回答三个关键问题：
如果没有完善的KYC审核机制，企业将面临监管罚款、刑事诉讼以及协助非法金融活动的运营风险。ChesaGroup设计并执行符合全球最严格标准的KYC审核方案，同时确保合法客户获得流畅无阻的体验。
所有受监管的企业、金融科技平台和跨境服务提供商都面临着同样的根本挑战：在发生任何交易之前，必须核实客户和合作伙伴的真实身份。违规行为的监管处罚通常高达数亿美元，而一次疏忽造成的声誉损害可能是不可逆转的。
ChesaGroup 的 KYB 审核服务专为大规模应用而设计。无论您是每季度验证十家战略合作伙伴，还是每月新增数千家商户，我们的兼职合规团队都能无缝集成到您的工作流程中。
ChesaGroup 为面临身份验证或业务尽职调查义务的各个行业的组织提供支持，包括但不限于：
如果您的业务涉及任何司法管辖区的受监管金融活动，您就需要进行 KYC 和 KYB 审查。ChesaGroup 让这一切变得轻松便捷。
您确定范围，我们提供专业技术，您保留完全的监督和控制权。
发现与差距分析：我们会评估您当前的 KYC/KYB 流程、技术架构、监管风险和资源差距。
设计架构/补救措施：我们为您构建或彻底改革筛查框架、政策和标准操作程序。
实施与整合：我们部署流程、配置筛选工具，并与您的运营系统集成。
管理运营：我们的兼职团队负责日常筛查、升级管理、定期审查和报告。
持续改进：季度项目审查、监管更新简报和绩效分析可确保您的合规状况随着时间的推移而不断加强。
关于免费咨询我们的法律专家如何？我们的咨询团队随时为您解答疑问，审查您的项目，并为您符合愿景和预算的最佳解决方案进行设计。
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