申请英国加密货币许可证牌照

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英国的加密货币监管/立法

在本页中,我们将深入探讨英国加密货币许可证:如何购买公司并获得英国虚拟资产服务提供商(VASP) 许可证。

英国加密货币许可证 - 一般信息

英国加密货币许可证概况

英国的加密货币牌照于 2020 年 1 月推出。由于英国及其金融和法律机构享有极高的声誉,它是最受追捧的牌照之一。

数十家加密货币领域的主要参与者已成功获得英国虚拟资产服务提供商 (VASP) 牌照,这得益于英国强大的高素质人才队伍和清晰的框架。

在英国金融行为监管局(FCA)的监管下,英国的加密货币企业能够提供广泛的数字资产相关服务。政府和监管机构就加密货币业务开展问题进行了大量的沟通。

英国金融行为监管局(FCA)发布的公告中包含针对加密货币公司的指导方针。这些指导方针构成了英国加密货币监管的两大主要组成部分之一。

第二部分是关于通过执行2017年《反洗钱、反恐怖主义融资和资金转移条例》以及其他可能相关的法律(具体取决于公司的商业模式)来打击金融犯罪。执行这些法律意味着在反洗钱(AML)、打击恐怖主义融资(CFT)以及在“了解你的客户/企业”(KYC/KYB)实践框架内开展客户尽职调查等方面,制定适当的政策、系统和控制措施。

在英国,加密货币不被视为法定货币。

流程和时间表:在英国获得加密货币许可证

英国加密货币许可证:流程和期限

由于监管机构提供了简化的指导,在英国成功获得加密货币许可证是一个简单的过程。

不包括公司注册和申请材料准备,整个许可流程大约需要 3 个月才能完成。

公司必须首先在英国注册成立。它必须拥有办公场所和指定的董事会,所有这些都必须被认为合格且适当(申请过程中将进行评估)。

公司应任命一名反洗钱专员,监管机构将对其能力进行评估。该专员可以是公司董事会成员,且无需是英国居民或公民。

英国的持牌公司可以为其业务运营开设国内银行账户。

为成功获得英国的许可,项目方应准备所有必要的文件,包括但不限于:

  • 一份详细的商业计划书,包括运营方案和软件最小可行产品(MVP);
  • 与反洗钱和反恐融资法律、客户尽职调查、网络安全、消费者保护和数据保护相关的政策、系统和控制措施;
  • 与公司每位创始人、经理和高管相关的资料和文件(在适当性评估框架内)。
英国的许可证类型

英国不同类型的加密货币许可证

英国的加密货币牌照,由金融行为监管局 (FCA)正式命名为“加密资产业务注册”,可以被描述为“定制牌照”。

FCA对每个项目都采取个性化的处理方式。在提交申请之前,需要明确计划开展的活动和服务内容。之后,FCA会评估是否批准该活动。

因此,英国没有不同类型的许可证,因为英国的每个加密货币许可证都是在对项目进行单独评估后颁发的。

理论上,这几乎涵盖了所有涉及加密资产的商业模式。但实际上,某些活动可能触及其他法律法规,您需要将其纳入考量。

 一个值得注意的例子是证券型代币。根据监管机构的决定,这些资产可能纳入2000年《金融服务和市场法》的管辖范围,也可能被豁免。

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如何在英国获得加密货币许可证

在英国获得加密货币牌照的流程虽然看似简单直接,但实际上却并非易事。我们将其归纳为两个主要步骤:一是公司运营方面的准备工作,二是法律合规方面的准备工作。

第一阶段
4周

在英国注册公司

公司人员配备方面的组建和准备工作。

  • 在英国注册公司
  • 在英国境内开设办事处
  • 董事会成员的任命
第二阶段
12周

申请英国加密货币许可证

公司方面的要求满足后,申请人应确保其符合所有法律要求,然后再进行申请。

  • 任命一名反洗钱专员(可以是董事会成员),无需是英国居民。
  • 制定与反洗钱和了解你的客户 (AML-KYC) 相关的政策和程序
  • 对所有董事会成员、管理人员和经理进行资格审查
第三阶段

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英国加密货币牌照的替代方案

我们的法律团队已评估以下司法管辖区,作为英国加密货币牌照的可行替代方案。

关于英国加密货币许可证的常见问题解答

我是否需要一名常驻董事才能获得英国加密货币牌照?
是的。此外,英国必须是您的主要办公地点,也就是您的实际经营活动所在地。
是否有可能购买一家现成的公司,即已经拥有英国加密货币牌照的公司?
是的。我们建议您与我们的加密货币专家沟通,他们可以指导您完成整个流程并解答您的疑问。
您是否有为英国加密货币公司开设银行账户的经验?
是的。银行与加密货币企业合作的方式几乎每天都在变化。我们的专业人员拥有应对这些变化的有效解决方案。
你能给我提供一份加密货币公司的基本商业计划书吗?
是的,我们可以为您量身定制商业计划。请联系我们的专业人员获取报价。
来自某些国家的股东申请英国加密货币牌照是否存在任何限制?
不,只有来自被列入黑名单的国家(例如朝鲜)的个人将无法获得该许可证。
法人实体可以成为英国持牌加密货币交易所的股东吗?
是的,这可以,但FIU还要求提供法人实体的无犯罪记录证明。我们建议还是选择个人。
在英国,加密货币活动合法吗?
在英国,加密货币活动是合法的,前提是该活动必须由获得金融行为监管局授权的实体进行。 英国所谓的加密货币许可证要求严格的合规性和公司准备,正如我们在本页中详细介绍的那样。
在英国交易加密货币需要许可证吗?
个人或自有资金实体进行加密货币交易无需许可证。 但是,在英国以加密货币业务的形式提供交易服务需要获得金融行为监管局的授权。
在英国,哪些人可以进行加密货币活动?
要在英国开展加密货币活动,必须在该国注册一家公司,并获得金融行为监管局的授权才能提供与加密货币相关的服务。 未经授权从事加密货币活动属于违法行为。
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